Unabhängig
Keine Versicherungsgesellschaft im Rücken. Ich empfehle, was zu Ihnen passt, nicht was ich verkaufen muss.
Unabhängige Finanzberaterin im Seetal
Unabhängig beraten. Persönlich, aus Baldegg.
Versicherungen, Vorsorge und Steuererklärung, alles an einem Tisch. Ich vergleiche für Sie und nicht für eine Versicherungsgesellschaft.
- Seit 2008 im Seetal
- An keine Gesellschaft gebunden
- Steuererklärung aus derselben Hand
BeispielVersicherungs-Check
- Hausratpasst
- Privathaftpflichtdoppelt
- Rechtsschutzprüfen
1 Doppelversicherung gefunden
18Jahre
Seit 2008 im Seetal
Mit Büro in Baldegg. Viele Kundinnen und Kunden kennen mich seit Jahren.
Alles an einem Tisch
Versicherungen, Vorsorge und Steuern hängen zusammen. Darum schaue ich sie gemeinsam an.
Der Unterschied
Was heisst unabhängig?
Eine Agentur vertritt eine Versicherungsgesellschaft. Ich vertrete Sie. Ich vergleiche Angebote verschiedener Anbieter und erkläre Ihnen in Ruhe, was für Ihre Situation am besten passt.
- 1
Ich prüfe, was Sie schon haben. Oft ist vieles gut, manches doppelt, und eine wichtige Lücke fällt erst beim Vergleichen auf.
- 2
Ich sage es auch, wenn alles passt. Nicht jedes Gespräch muss mit einem neuen Vertrag enden.
- 3
Sie entscheiden. Ohne Druck und mit allen Unterlagen, die Sie brauchen, um in Ruhe zu überlegen.
Leistungen
Wobei ich Ihnen helfe
Drei Themen, die im Alltag oft getrennt behandelt werden. Bei mir kommen sie auf einen Tisch, weil eine Entscheidung bei der Vorsorge auch die Steuern verändert.
01
Versicherungs-Check
Sie bringen Ihre Policen mit, ich schaue sie gründlich an.
- Lücken und Doppelversicherungen finden
- Prämien und Leistungen vergleichen
- Hausrat, Haftpflicht, Leben, Rechtsschutz
02
Vorsorge & Pensionierung
Die Frage, die alle beschäftigt: Reicht mein Geld?
- 3. Säule und Pensionskasse
- Rente oder Kapital, und wann
- Einkauf, Bezug und die Steuern dazu
03
Steuererklärung
Für Privatpersonen. Sie bringen die Unterlagen, ich mache den Rest.
- Alle Abzüge, die Ihnen zustehen
- Fristverlängerung, wenn nötig
- Preis auf Anfrage, vorher klar genannt
Auch das: Fragen rund um Liegenschaften, von der Verwaltung bis zum Verkauf. Sprechen Sie mich darauf an.
Für jede Lebensphase
Wo stehen Sie gerade?
Wählen Sie Ihre Situation. Das sind die Fragen, mit denen die meisten zu mir kommen.
Wenn aus zwei drei werden.
- Ist die Familie abgesichert, wenn einem von uns etwas passiert?
- Lohnt sich die 3. Säule schon jetzt, oder später?
- Haben wir Versicherungen, die wir gar nicht brauchen?
- Welche Abzüge gibt es für Kinder in der Steuererklärung?
Das eigene Zuhause.
- Darf ich Geld aus der Pensionskasse oder der Säule 3a fürs Eigenheim brauchen?
- Gebäude, Hausrat, Haftpflicht: Was ist nötig, was doppelt?
- Was ist mit der Familie, wenn die Hypothek bleibt und der Lohn wegfällt?
- Was bedeutet das Haus für meine Steuererklärung?
Die grossen Fragen ab 55.
- Reicht mein Geld, wenn der Lohn wegfällt?
- Rente oder Kapital aus der Pensionskasse?
- Lohnt sich ein Einkauf in die Pensionskasse noch?
- Wann beziehe ich die 3. Säule, damit die Steuern tief bleiben?
Ruhig und gut geordnet.
- Zahle ich noch für Versicherungen, die ich nicht mehr brauche?
- Wer macht künftig meine Steuererklärung?
- Wie ordne ich meine Unterlagen, damit die Familie Bescheid weiss?
- Was passiert mit dem Haus, wenn wir kleiner wohnen möchten?
So läuft's
Vier Schritte, kein Kleingedrucktes.
-
1
Termin abmachen
Kurz anrufen oder das Formular ausfüllen. Wir finden einen Termin, der Ihnen passt.
-
2
Unterlagen mitbringen
Policen, Vorsorgeausweise und die letzte Steuererklärung. Die Checkliste hilft dabei.
-
3
Vergleich & Empfehlung
Ich schaue alles in Ruhe an, vergleiche und erkläre verständlich, was ich sehe.
-
4
Sie entscheiden
Ohne Druck. Und wenn alles passt, sage ich Ihnen das auch.
Kleines Extra
Steuererklärung: Haben Sie alles?
Haken Sie ab, was schon beisammen ist. Nicht jeder Punkt betrifft Sie. Die Liste merkt sich Ihren Stand auf diesem Gerät, oder Sie drucken sie aus und legen sie zur Mappe.
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Legen wir los.
Alles super, jederzeit weiter zu empfehlen.
Foto folgt
Über mich
Susanne
Abt-Estermann
Inhaberin und Geschäftsführerin der Abt Beratungen GmbH
Seit 2008 berate ich Menschen im Seetal unabhängig in Versicherungs- und Vorsorgefragen. Viele kommen zuerst wegen der Steuererklärung und bleiben, weil sie merken, wie viel zusammenhängt.
Mir ist wichtig, dass Sie nach unserem Gespräch mehr verstehen als vorher. Ich erkläre ohne Fachchinesisch und nehme mir Zeit, auch für die zweite und dritte Frage.
- Gegründet
- 2008
- Büro
- Baldegg
- Gebunden an
- keine Gesellschaft
Häufige Fragen
Gut, dass Sie fragen.
Ihre Frage ist nicht dabei? Rufen Sie mich an, ich nehme mir gerne Zeit.
079 250 56 55Was heisst «unabhängig» genau?
Ich bin bei keiner Versicherungsgesellschaft angestellt und muss keine bestimmten Produkte verkaufen. Ich vergleiche Angebote verschiedener Anbieter und empfehle, was zu Ihrer Situation passt.
Was kostet eine Beratung?
Das erste Gespräch ist unverbindlich. Was danach anfällt, sage ich Ihnen vorher klar, damit es keine Überraschungen gibt.
Was kostet die Steuererklärung?
Das hängt davon ab, wie umfangreich sie ist. Ich nenne Ihnen den Preis, bevor ich anfange.
Kommen Sie auch zu mir nach Hause?
Gerne. Wenn der Weg nach Baldegg schwierig ist, komme ich im Seetal auch zu Ihnen. Sagen Sie es mir einfach bei der Terminabsprache.
Muss ich danach meine Versicherungen wechseln?
Nein. Oft ist das meiste in Ordnung. Dann sage ich Ihnen das, und Sie haben die Gewissheit, dass Sie gut versichert sind.
Die Frist für die Steuererklärung ist knapp. Geht das noch?
Meistens ja. Eine Fristverlängerung lässt sich beim Kanton Luzern beantragen. Darum kümmere ich mich für Sie.
Kontakt
Reden wir darüber.
Rufen Sie an oder schreiben Sie mir. Ich melde mich, und wir finden einen Termin, der Ihnen passt.
079 250 56 55 Abt Beratungen GmbHSusanne Abt-Estermann
Hauptstrasse 34b
6283 Baldegg Route planen